青海银行反洗钱工作成效显著

近年来，青海银行以建设反洗钱系统、优化反洗钱组织架构和调整反洗钱工作职能为重点，努力推动反洗钱工作从“规则为本”积极向“风险为本”转变，全行反洗钱工作整体水平持续提升，取得显著成效。近日，人行西宁中心支行通报了青海省金融机构2017年度反洗钱工作分类评级结果，青海银行以81分的好成绩，被授予BBB级单位，在7家法人机构中排名第二，在16家银行业金融机构中排名第三。

一、创新机制，夯实反洗钱工作基础。不断完善反洗钱工作体系和运行框架，形成了由反洗钱部门牵头组织推动、督促指导，各业务部门和各分支行营业网点积极配合的工作架构。总行成立反洗钱中心，优化流程，充实人员，有效发挥了集中处理数据的重要职能。

二、固本强基，强化反洗钱制度执行力。切实落实“全流程控制”监管要求，将反洗钱工作纳入各项业务开展的全过程，与业务工作同部署、同检查、同考核。在各项制度办法中增补了反洗钱工作内容，为有效开展反洗钱工作提供了制度依据。

三、自主规则，提升反洗钱工作质量。以行内反洗钱系统升级为契机，优化调整了反洗钱数据提取规则和报送方式，将可疑交易报送规则由单条规则升级为模型规则，基本形成了青海银行可疑交易自主规则体系。目前，确定可疑交易自主规则模型79个，其中更新上线使用的自主规则60个，停用保留的自主规则19个，有效防控了可疑交易风险。

四、落实措施，贯彻反洗钱监管要求。积极指导全行做好高风险客户限制工作。2016年9月以来，先后对243名可疑客户进行了预警，并对其所有交易进行重点监测和报告；对233名重点可疑客户采取了限制其非柜面业务措施。2017年，反洗钱中心下发风险提示12份，内部协查109份，向人民银行报告重点可疑交易8份。

五、完善模式，推动反洗钱工作集约化。积极探索可疑交易集中甄别新模式,逐步将分支行网点承担的异常交易甄别分析工作转由总行反洗钱中心统一处理。目前，已对西宁地区57个营业网点的可疑交易分析进行统一处理。